商業銀行內部控制需試題的考查要包括內部控制環境、風險識別與評估、內部控制措施、信息交流與反饋、監督評價與糾正，下面是小編給大家分享的一些有關于商業銀行內部控制指引試題附答案(精選100題)的內容，希望能對大家有所幫助。
商業銀行內部控制指引試題附答案(精選100題)
一、單選題
（1~20）
1、商業銀行相關部門在制定本部門業務流程和相關業務政策時，充分考慮操作風險管理和內部控制的要求，以確保與操作風險管理總體政策的（）。（c）
a：專業性
b：統一性
c：一致性
d：相關性
2、銀行業金融機構應當嚴格遵守（）規則。（c）
a：合規經營
b：合法經營
c：審慎經營
d：獨立經營
3、銀行業金融機構的設立，國務院銀行業監督管理機構應當自收到申請文件之日起（）內，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定，決定不批準的，應當說明理由。（b）
a：三個月
b：六個月
c：九個月
d：十個月
4、銀行業金融機構的變更、終止，國務院銀行業監督管理機構應當自收到申請文件之日起（）內，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定，決定不批準的，應當說明理由。（a）
a：三個月
b：六個月
c：九個月
d：十個月
5、國務院銀行業監督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業金融機構的建議，應當自收到建議之日起（）內予以回復。（a）
a：三十日
b：十二日
c：十日
d：三日
6、銀行業自律組織的章程應當報（）備案。（d）
a：人民銀行
b：金融機構
c：商業銀行
d：國務院銀行業監督管理機構
7、銀行業監督管理機構現場檢查時，檢查人員不得少于（），并應當出示合法證件和檢查通知書；（b）
a：四人
b：二人
c：三人
d：一人
8、銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業秘密和個人隱私，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予（）。（d）
a：通報
b：告知
c：批評
d：行政處分
9、商業銀行應當建立內部控制的（）制度,對內部控制的制度建設、執行情況定期進行回顧和檢討,并根據國家法律規定、銀行組織結構、經營狀況、市場環境的變化進行修訂和完善。（b）
a：反饋
b：評價
c：回訪
d：考核
10、商業銀行應當明確關鍵崗位及其控制要求,關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和（）制度。（b）
a：定期休假
b：強制休假
c：自愿休假
d：帶薪休假
11、商業銀行的（）應當對各項業務經營狀況進行經常性檢查,及時發現內部控制存在的問題,并迅速予以糾正。（a）
a：業務部門
b：審計部門
c：監事會
d：行長
12、銀行業監督管理機構工作人員，應當依法保守國家秘密，并有責任為其監督管理的銀行業金融機構及當事人（）（d）
a：提供信息
b：泄露機密
c：利用職務之便謀取利益
d：保守秘密
13、商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。（d）
a：20
b：30
c：50
d：60
14、銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處（）罰款。（a）
a：十萬元以上三十萬元以下
b：五萬以上十萬以下
c：一萬以上五萬以下
d：二萬以上三萬以下
15、銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處（）罰款；（d）
a：二萬以上三萬以下
b：一萬以上二萬以下
c：一萬以三萬以下
d：五萬元以上五十萬元以下
16、商業銀行內部控制評價應當由（）指定的部門組織實施。（a）
a：董事會
b：辦公室
c：監事會
d：行長
17、商業銀行的經營管理,尤其是設立新的機構或開辦新的業務,均應當體現（）的原則。（d）
a：發展優先
b：效益優先
c：服務優先
d：內控優先
18、商業銀行（）履行內部控制的監督職能，負責對商業銀行內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發現的問題，并監督整改。（b）
a：合規部門
b：內部審計部門
c：運營部門
d：風險部門
19、商業銀行應當建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構和管理職責，并至少（）開展一次全面的外包業務風險評估。（d）
a：每月
b：每季度
c：每半年
d：每年
20、商業銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的（）,為內部控制的有效性提供必要的前提條件。（a）
a：組織結構
b：人事結構
c：內部結構
d：以上都是
（21~40）
21、商業銀行及其分支機構自取得營業執照之日起無正當理由超過（）個月未開業的，由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。（第二十三條）（c）
a：2
b：3
c：6
d：12
22、任何單位和個人購買商業銀行股份總額百分之（）__以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。（a）
a：5
b：10
c：20
d：30
23、商業銀行應當于每一會計年度終了（）內，按照國務院銀行業監督管理機構的規定，公布其上一年度的經營業績和審計報告。（c）
a：一個月
b：兩個月
c：三個月
d：半年
24、商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（）%。（d）
a：5
b：10
c：15
d：50
25、銀行業金融機構應當嚴格遵守（）規則。（a）
a：審慎經營
b：全面經營
c：合理經營
d：利益為重
26、國務院銀行業監督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業金融機構的建議，應當自收到建議之日起（）內予以回復。（d）
a：五日
b：十日
c：十五日
d：三十日
27、銀行業金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業監督管理機構有權予以（）。（a）
a：撤銷
b：重組
c：合并
d：分立
28、商業銀行主要股東自取得股權之日起（）內不得轉讓所持有的股權（a）
a：五年
b：四年
c：三年
d：一年
29、在擬持股（）及以上股東入股前，農村商業銀行應就其公司治理、財務狀況、關聯股東、實際控制人、企業涉訴（仲裁）和行政處罰等情況進行盡職調查。（a）
a：5%
b：10%
c：15%
d：20%
30、商業銀行、（）及其派出機構應當加強對商業銀行主要股東的管理。（b）
a：人民銀行
b：銀監會
c：金融機構
d：商業銀行
31、商業銀行主要股東是指持有或控制商業銀行（）股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業銀行經營管理有重大影響的股東。（a）
a：百分之五以上
b：百分之十
c：百分之二十
d：百分之三
32、商業銀行股東應當嚴格按照法律法規和銀監會規定履行（）。（a）
a：出資義務
b：募集發起
c：股份分紅
d：配股比例
33、商業銀行股東應當使用（）入股商業銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外。（d）
a：公款
b：委托資金
c：債務資金
d：自有資金
34、商業銀行董事會應當至少（）對主要股東資質情況、履行承諾事項情況、落實公司章程或協議條款情況以及遵守法律法規、監管規定情況進行評估，并及時將評估報告報送銀監會或其派出機構。（d）
a：兩年
b：三年
c：五年
d：每年
35、設立商業銀行,應當經（）審查批準。（a）
a：國務院銀行業監督管理機構
b：金融機構
c：人民銀行
d：商業銀行
36、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣,設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應當是（）。（a）
a：實繳資本
b：控股資本
c：凈增資本
d：注冊資本
37、商業銀行應當按照中國人民銀行的規定,向（）交存存款準備金,留足備付金。（c）
a：銀監會
b：金融機構
c：中國人民銀行
d：同業拆借機構
38、商業銀行貸款,資本充足率不得低于（）（b）
a：百分之十
b：百分之八
c：百分之五
d：百分之三
39、商業銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過（）（d）
a：20%
b：30%
c：50%
d：75%
40、商業銀行貸款,流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于（）（d）
a：10%
b：15%
c：20%
d：25%
（41~60）
41、企業事業單位可以自主選擇一家商業銀行的營業場所開立（）辦理日常轉賬結算和現金收付的基本賬戶,不得開立兩個以上基本賬戶。（d）
a：2個
b：3個
c：4個
d：1個
42、商業銀行應當于每一會計年度終了（）內,按照國務院銀行業監督管理機構的規定,公布其上一年度的經營業績和審計報告。（a）
a：三個月
b：一個月
c：半年
d：五個月
43、商業銀行應按照（）的原則向委托人收取代理手續費。（b）
a：“受托人付費”
b：“誰委托誰付費”
c：“委托人付費”
d：“兩者共擔”
44、商業銀行應要求委托人開立（）。（a）
a：專用于委托貸款的賬戶
b：一般戶
c：基本戶
d：臨時戶
45、銀行業金融機構應當制定清晰的風險管理策略，至少（）評估一次其有效性。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
46、銀行業金融機構應當（）對風險偏好至少進行一次評估。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
47、銀行業金融機構應當建立（），確保全面風險管理對各類風險管理的統領性、各類風險管理與全面風險管理政策和程序的一致性。（b）
a：預防制度
b：風險統一集中管理的制度
c：全面管理制度
d：分散管理制度
48、銀行業金融機構應當定期開展（）。（a）
a：壓力測試
b：風險測試
c：經營分析
d：風險分析
49、合規管理是商業銀行的一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與（）、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性，確保各項管理政策和程序的一致性。（b）
a：道德風險
b：信用風險
c：聲譽風險
d：合規風險
50、合規是商業銀行（）的共同責任，并應從商業銀行高層做起。（c）
a：董事長
b：股東
c：所有員工
d：中層干部
51、董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行（）的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。（a）
a：誠信與正直
b：公平
c：公開
d：平等自愿
52、監事會應監督董事會和（）合規管理職責的履行情況。（a）
a：高級管理層
b：行長
c：部門負責人
d：合規管理員
53、商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規和（）的價值觀念。（d）
a：消除違規
b：打擊違規
c：獎勵合規
d：懲處違規
54、商業銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、（）或可疑的行為，并充分保護舉報人。（a）
a：違反職業操守
b：違章
c：犯罪
d：違規
55、商業銀行內部審計部門的內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對（）的評估。（d）
a：法律風險
b：道德風險
c：信用風險
d：合規風險
56、商業銀行資本充足率為（）與風險加權資產之比，不應低于8%。（c）
a：資本總額
b：風險資本
c：核心資本
d：附屬資本
57、銀監會《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規管理部門，是指商業銀行內部設立的專門負責（）的部門、團隊或崗位。（b）
a：財務管理
b：合規管理職能
c：風險管理
d：信貸管理
58、合規管理是商業銀行一項核心的（）。（d）
a：員工管理
b：行為管理
c：資產管理
d：風險管理活動
59、重大關聯交易應當在批準之日起（）個工作日內報告監事會，同時報告中國銀行業監督管理委員會。（c）
a：三
b：五
c：十
d：十五
60、合規負責人的職責中，不包括（）。（d）
a：全面協調商業銀行合規風險的識別和管理
b：監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責
c：定期向高級管理層提交合規風險評估報告
d：分管業務條線
（61~80）
61、在合規管理建設中，商業銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（）。（c）
a：合規績效的考核
b：合規問責制度
c：誠信舉報制度
d：獨立管理制度
62、商業銀行在合規負責人離任后的（）個工作日內，應向銀監會報告離任原因等有關情況。（b）
a：五
b：十
c：十五
d：二十
63、以下哪項不屬于商業銀行設立相應合規管理部門的直接依據？（）（d）
a：業務條線經營范圍
b：分支機構的經營范圍
c：分支機構的業務規模
d：人員的數量
64、下列哪項不屬于商業銀行應及時向銀監會備案的內部制度？（）（a）
a：合規風險管理計劃
b：合規政策
c：合規管理程序
d：合規指南
65、商業銀行發現重大違規事件應按照（）的規定向銀監會報告。（b）
a：重大事故報告制度
b：重大事項報告制度
c：重大案件報告制度
d：重大事件報告制度
66、以下說法錯誤的是（）。（c）
a：商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻率
b：商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組織結構應符合當地的法律和監管要求
c：合規負責人應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責
d：銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監管的重要依據
67、以下哪個選項不屬于合規管理人員應具備與履行職責相匹配的要件（）。（d）
a：資質
b：經驗
c：專業技能
d：個人關系網
68、以下不屬于法律風險的是（）。（a）
a：商業銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險
b：商業銀行的業務活動違反法律或行政法規，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險
c：商業銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險
d：商業銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規可能被依法撤銷或者確認無效的風險
69、為整頓規范銀行業金融機構吸收公款存款行為，強化廉潔從業，嚴禁利益輸送，（），提升服務水平，（c）
a：法律風險
b：合規風險
c：防范道德風險
d：操作風險
70、《中國銀監會關于進一步規范銀行業金融機構吸收公款存款行為的通知》所指的對公存款是指財政專戶資金、（）、國有企事業單位銀行賬戶資金。（b）
a：對公活期存款
b：預算單位銀行賬戶資金
c：對公定期存款
d：對公通知存款
71、銀行業金融機構應明確規定吸收公款存款的具體形式、費用標準和管理流程，加強相關費用支出的（）。（c）
a：預算管理
b：審批管理
c：財務管理
d：審核審批
72、銀行業金融機構應完善薪酬管理制度，改進績效考評體系，不得（）、市場份額或排名等指標（d）
a：日均指標
b：月均指標
c：年均指標
d：設立時點性存款規模
73、銀行業金融機構應強化吸收公款存款行為的（），對違規問題嚴格問責和整改，涉嫌違紀違法的，應移交有關部門處理（c）
a：合規管理
b：監察監督
c：審計監督
74、銀行業金融機構辦理公款存款業務，不得向公款存放主體相關負責人員贈送現金、有價證券與（）等（a）
a：實物
b：購物卡
c：儲值卡
d：優惠券
75、銀行業金融機構應根據《關于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》（財庫〔2017〕76號）有關規定，按照公款存放主體的要求出具（）。（a）
a：廉政承諾書
b：收入證明
c：公函
d：法律文書
76、銀行業金融機構應充分尊重公款存放主體的（），按照公開、公平、公正原則與公款存放主體開展業務合作。（b）
a：要求
b：意愿和服務需求
c：承諾
d：服務需求
77、要盡可能減少額外的手續和（），盡可能避免不必要的公款存款大規模搬家。（a）
a：費用
b：支出
c：需求
d：服務
78、銀行業金融機構應通過質量優、效益好、安全性高的服務，盤活相關銀行賬戶存量資金，（），提高客戶資金的保值增值水平（a）
a：增加資金存放綜合效益
b：增加日常結算量
c：滿足服務需要
d：開展組織資金活動
79、（）應督促會員單位強化自律意識，培育合規文化，倡導公平競爭，抵制不當交易。（c）
a：人民銀行
b：銀監會
c：銀行業協會
d：財政部
80、商業銀行應當嚴格執行個人存款開戶管理有關規定，嚴格遵循賬戶實名制以及（）原則。（d）
a：一一對應
b：嚴格審核
c：當面開立
d：了解你的客戶
（81~100）
81、商業銀行應認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關資料的真實性、完整性、和（），并按規定登記客戶和代理人信息。（c）
a：有效性
b：完善性
c：合法性
d：制度性
82、對代理個人客戶開立結算賬戶的，商業銀行應當落實現行監管制度（b）的相關要求。
a：認真審核
b：聯系被代理人進行核實
c：查看代理人身份證件
d：事后聯系
83、銀行業金融機構董事會對從業人員的行為管理承擔（）。（c）
a：第三責任
b：次要責任
c：最終責任
d：主要責任
84、高級管理層承擔從業人員行為管理的（a），執行董事會決議。
a：實施責任
b：最終責任
c：必要責任
d：次要責任
85、銀行業金融機構從業人員行為管理應以（）。（c）
a：監控為本
b：問責為本
c：風險為本
d：排查為本
86、業務條線的行為細則應符合不同業務條線的特點，突出各業務條線中（）的行為要求，并重點關注該業務條線中的不當行為可能帶來的潛在風險。（b）
a：全體人員
b：關鍵崗位
c：有關人員
d：有權人員
87、銀行業金融機構的行為管理牽頭部門應（）制定從業人員行為的年度評估規劃，定期評估全體從業人員行為，并將評估結果向高級管理層報告。（a）
a：每年
b：每半年
c：每季
d：每月
88、銀行業金融機構的行為管理牽頭部門應每年制定從業人員行為的年度評估規劃，定期評估全體從業人員行為，并將評估結果向（）報告。（d）
a：董事會
b：監事會
c：分管領導
d：高級管理層
89、銀行業金融機構的行為管理牽頭部門應完善從業人員行為的長期監測機制，并建立針對重點問題、關鍵崗位的（）排查機制。（b）
a：每季
b：不定期
c：定期
d：每月
90、銀行業金融機構應當將本機構制定的從業人員行為守則及其細則報送銀行業監督管理機構，并（）至少報送一次本機構從業人員行為評估報告。（d）
a：每周
b：每月
c：每季
d：每年
91、監事會負責對董事會和高級管理層在從業人員行為管理中的履職情況進行（）。（d）
a：審查
b：審議
c：審核
d：監督評價
92、高級管理層每年將從業人員行為評估結果向（）報告（b）
a：監事會
b：董事會
c：風險管理委員會
d：三農委員會
93、銀行業金融機構應建立（），鼓勵從業人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規違紀和危害所在機構聲譽的行為。（d）
a：審批制度
b：檢查制度
c：核查制度
d：舉報制度
94、銀行業金融機構應及時對違反行為守則及其細則的從業人員進行處理和責任追究，并視情況追究負有（）的相關責任人的責任。（a）
a：管理職責
b：審批職責
c：審查職責
d：審議職責
95、商業銀行董事會應將操作風險作為商業銀行面對的一項主要風險，并承擔監控操作風險管理有效性的（）。（d）
a：直接責任
b：次要責任
c：主要責任
d：最終責任
96、商業銀行的高級管理層負責執行董事會批準的操作風險管理戰略、總體政策及體系，在操作風險的日常管理方面，對董事會負（）。（a）
a：最終責任
b：主要責任
c：次要責任
d：關鍵責任
97、商業銀行相關部門對操作風險的管理情況負（）。（b）
a：最終責任
b：直接責任
c：次要責任
d：關鍵責任
98、商業銀行可購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風險的一種方法，但不應因此忽視（）的重要作用。（d）
a：審查環節
b：監測措施
c：監察措施
d：控制措施
99、商業銀行應當按照銀監會關于商業銀行（）管理的要求，為所承擔的操作風險提取充足的資本。（b）
a：存貸比
b：資本充足率
c：不良貸款率
d：撥備覆蓋率
100、商業銀行的高級管理層負責執行（）批準的操作風險管理戰略、總體政策及體系。（b）
a：風險管理委員會
b：董事會
c：監事會
d：股東會
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