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融資融券交易流程圖解篇一
章節測試 一.單項選擇題
1.證券公司融資融券業務合同由（）統一制定。
a.證券公司 b.證券交易所 c.證監會 d.證券業協會
2.證券公司應當于每個交易日（）向交易所報送當日各標的證券融資買入額、融資還款額等數據。
a.開盤前 b.13：00前 c.收盤前 d.22：00前
3.證券公司應當在每一月份結束后（）個工作日內，向證監會、注冊地證監會派出機構和證券交易所書面報告當月的相關情況。a.20 b.15 c.10 d.5 4.（）是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。a.客戶信用證券賬戶 b.客戶信用資金臺賬 c.客戶信用交易擔保資金賬戶 d.客戶信用資金賬戶 5.客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于（）。a.10% b.50% c.70% d.100% 6.未經（）批準，任何證券公司不得向客戶融資融券。
a.證券交易所 b.證券登記結算機構 c.證監會 d.證券業協會
7.證監會派出機構應當自收到證券公司融資融券業務申請材料之日起（）個工作日內證監會出具是否統一申請人開展融資融券業務試點的書面意見。a.5 b.10 c.20 d.30 8.證監會對在融資融券業務試點中違反規定的證券公司的處罰不包括（）。a.罰金 b.警示
c.責令處分有關責任人員 d.撤銷融資融券業務許可 9.證券公司對客戶融資融券的期限不得超過（）。
a.1個月 b.2個月 c.6個月 d.1年
10.（）在公司總部的集中監控下，按照公司的統一規定和決定，具體負責客戶
征信、簽約、開戶等業務操作。
a.業務執行部門 b.業務決策部門 c.董事會 d.分支機構
11.證券發行采取市值配售發行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數據納入其對應的（）計算。
a.發行價格 b.凈值 c.市值 d.面值
12.單只標的證券的融資余額降低至（）以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。
a.10% b.15% c.20% d.30% 13.融券賣出的申報價格（）該證券的最新成交價格。
a.不得低于 b.等于 c.不得高于 d.兩者沒關系 14.融券賣出的申報價格不得低于該證券的（）。
a.收盤價 b.前一日平均收盤價 c.最新成交價 d.凈值
二.多項選擇題
1.客戶融券賣出的，以（）的方式償還向證券公司融入的證券。a.買券還券 b.直接還券 c.借券還其 d.直接還款
2.可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保
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培訓部
brokerage business head-office training department
資金賬戶內的資金的情形有（）。
a.收取客戶應當支付的利息、費用、稅款
b.按照本辦法的規定以及與客戶的約定處分擔保物 c.收取客戶應當支付的違約金
d.客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金 3.證券公司開展融資融券業務對券商的影響包括（）。a.增加利差收入 b.增加傭金收入 c.可以吸引更多的客戶群體 d.以上都正確 4.證券公司經營融資融券業務，分管融資融券業務的高級管理人員不得兼管（）。a.業務稽核部門 b.計算機管理中心 c.風險監控部門 d.財務部門 5.證券公司融資融券業務，應當在商業銀行開立的賬戶有（）。a.信用交易證券交收賬戶 b.信用交易資金交收賬戶 c.信用交易擔保資金賬戶 d.信用交易擔保證券賬戶 6.證券申請融資融券業務試點，應具備的條件（）。
a.經營證券經紀業務已滿3年，且被證券業協會評審為創新試點類證券公司 b.財務狀況良好，最近2年各項風險指標持續符合規定 c.最近6個月凈資本在20億元以上
d.已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監控的集中管理 7.融資融券業務的監管包括（）。
a.證券公司的監管 b.證券交易所的監管 c.客戶查詢 d.信息公告
8.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金可以動用的情形有（）。a.為客戶進行融資融券交易的結算 b.收取客戶應當支付的違約金 c.收取客戶應當支付的利息
d.按照中國證監會的有關規定以及與客戶的約定處分擔保物 9.證券公司對客戶融資融券業務的授信方式包括（）。a.基本授信 b.特別授信 c.固定授信 d.非固定授信
10.客戶未能按期交足擔保物或者到期未償還融資融券債務的，證券公司采取的措施包括（）。
a.適當延期 b.強制平倉 c.處分客戶擔保物 d.不足部分向客戶追索 11.作為融資買入或融券賣出的標的證券為股票的，應當符合（）。a.在證券交易所上市滿6個月 b.股東人數不少于4000人
c.近3個月日均換手率不低于基準指數日均換手率的20% d.融券買入標的股票的流通股本不少于5億股
12.證券公司融資融券業務合同約定導致合同終止的各種情形，包括但不限于（）。
a.甲方死亡或喪失民事行為能力
b.甲方被人民法院宣告進入破產程序或解散 c.乙方被人民法院宣告進入破產程序或解散 d.乙方被證監會取消業務資格
13.業務管理風險主要是指證券公司融資融券業務經營中因（）等原因導致業務
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經營損失的可能性。
a.控制不力 b.制度不全 c.管理不善 d.操作失誤 14.證券經營融資融券業務主要面臨的風險有（）。
a.信息技術風險 b.市場風險 c.業務管理風險按 d.客戶信用風險 15.證券公司對證券發行人的權利是指（）。
a.請求召開證券持有人大會 b.請求分配投資收益的權利 c.配售股份的認購權 d.參加證券持有人會議
三.判斷題
1.證券公司申請融資融券業務的，其財務狀況最近2年內凈資本均在12億元以上。（）
2.證券公司或分支機構未經批準擅自經營融資融券業務的，可以對直接負責的主管人員或其他直接負責人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以五萬元以上三十萬以下的罰款。（）
3.取得融資融券業務試點資格的證券公司在開展融資融券業務之前還應向交易所申請融資融券交易權限。（）
4.融資融券業務的決策與授權體系原則上按照“董事會—業務執行部門—業務決策部門—分支機構”的架構設立和運行。（）
5.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金。（）6.客戶信用交易擔保資金賬戶，用于客戶融資融券交易的資金結算。（）
7.客戶信用交易擔保資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。（）
8.證券公司融資融券業務選擇客戶必須是非證券公司股東或關聯人。（）9.客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金或證券。（）
10.客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人姓名或名稱可不一致。（）11.客戶向證券公司提供的融資融券保證金可以為現金或等值的擔保物。（）12.客戶融券賣出的申報數量應當為100股或其整數倍。（）13.融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價。（）
14.客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。（）15.未了結相關融券交易前，客戶融券賣出所得價款除買入還券外不得他用。（）16.日均漲跌幅是指過去一定時期內的證券或基準指數每日漲跌幅的平均值。（）17.作為融資買入或融券賣出的標的股票可以為特別處理的股票。（）
18.客戶融資買入或融券賣出時所使用的保證金不得超過其保證金可用余額。（）19.擔保證券涉及收購情形時，客戶可以通過信用證券賬戶申報預受要約。（）20.單只標的證券的融資余額降低至25%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資賣出，并向市場公布。（）
參考答案
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一.單項選擇題
1.a 2.d 3.c 4.a 5.b 6.c 7.b 8.a 9.c 10.d 11.c 12.c 13.a 14.c 二.多項選擇題
5.c1 三.判斷題
1.錯誤 2.錯誤 3.正確 4.錯誤 5.正確 6.錯誤 7.錯誤 8.正確 9.正確 10.錯誤 11.錯誤 12.正確 13.正確 14.正確 15.正確 16.錯誤 17.錯誤 18.正確 19.錯誤 20.錯誤
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融資融券交易流程圖解篇二
融資融券交易流程
“融資融券”又稱“證券信用交易”，指投資者向具有資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。“融資”是借錢買證券，“融券”是借證券來賣，然后以證券來歸還。
融資融券交易模式
1、分散信用模式。
投資者向證券公司申請融資融券，由證券公司直接對其提供信用。當證券公司的資金或股票不足時；向金融市場融通或通過標借取得相應的資金和股票。這種模式建立在發達的金融市場基礎上，不存在專門從事信用交易融資的機構。這種模式以美國為代表，香港市場也采用類似的模式。
2、集中信用模式。
券商對投資者提供融資融券，同時設立半官方性質的、帶有一定壟斷性質的證券金融公司為證券公司提供資金和證券的轉融通，以此來調控流人和流出證券市場的信用資金和證券量，對證券市場信用交易活動進行機動靈活的管理。這種模式以日本、韓國為代表。
3、雙軌制信用模式。
在證券公司中，只有一部分擁有直接融資融券的許可證的公司可以給客戶提供融資融券服務，然后再從證券金融公司轉融通。而沒有許可的證券公司只能接受客戶的委托，代理客戶的融資融券申請，由證券金融公司來完成直接融資融券的服務。這種模式以中國臺灣地區為代表。
融資融券交易流程
對于投資者而言，首先選定一家證券公司開立信用證券賬戶，該賬戶是證券公司在中登公司一級賬戶（客戶信用交易擔保證券賬戶）的二級明細帳戶。同時，在與該證券公司有三方存管協議的商業銀行開立資金賬戶，并與證券公司簽訂協議，使其成為證券公司在商業銀行一級賬戶（客戶信用交易擔保資金賬戶）的二級賬戶——客戶信用資金賬戶。
開立信用證券賬戶——投資者進行融資融券交易，應當按照有關規定選定一家會員為其開立一個信用證券賬戶（《上海證券交易所融資融券交易試點實施細 1
則》第七條；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第2.5 條）。
融資買入和融券賣出的報單——申報數量應當為100 股（份）或其整數倍；融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價，低于上述價格的申報為無效申報。（《上海證券交易所融資融券交條）
融資融券的期限和利率——證券公司和客戶約定的融資、融券期限不得超過證券交易所規定的最長期限，且不得展期；融資融券利率不得低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。（《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第十四條）
投資者從事融資融券交易，融資、融券期限不得超過6 個月（《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則》第十六條；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第2.13 條）
有價證券充抵保證金折算比例——充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列折算率進行折算：
1）上證 180 指數（深圳100 指數）成分股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%；
2）交易所交易型開放式指數基金折算率最高不超過 90%；
3）國債折算率最高不超過 95%；
4）其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過 80%（《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則》第三十一條；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第4.2 條）融資融券保證金比例——投資者融資買入證券（或融券賣出）時，融資（或融券）保證金比例不得低于50%，其中，融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數量*買入價格）*100%。融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數量*賣出價格）*100%（《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則》第三十四、三十五條；《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》第4.5、4.6 條）
以下是關于各帳戶的具體解釋：
1、融券專用證券賬戶——用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣；
2、客戶信用交易擔保證券賬戶——用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券；
3、信用交易證券交收賬戶——用于客戶融資融券交易的證券結算；
4、信用交易資金交收賬戶——用于客戶融資融券交易的資金結算；
5、客戶信用證券賬戶——證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據；
6、融資專用資金賬戶——用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金；
7、客戶信用交易擔保資金賬戶——用于存放客戶交存的，擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金；
8、客戶信用資金賬戶——是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶，用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據。
融資融券交易流程圖解篇三
融資融券操作攻略
先開立信用證券和資金賬戶
根據對融資融券細則的解讀，參與融資融券交易的投資者，必須先通過有關試點券商的征信調查。投資者如不能滿足試點券商的征信要求，在該券商網點從事證券交易不足半年，交易結算資金未納入第三方存管，證券投資經驗不足，缺乏風險承擔能力，有重大違約記錄等，都不得參與融資融券業務。
投資者向券商融資融券前，要按規定與券商簽訂融資融券合同以及融資融券交易風險揭示書，并委托券商開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。投資者只能選定一家券商簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托券商開立一個信用證券賬戶。融券賣出價不得低于最近成交價
投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最近成交價；如該證券當天還沒有產生成交的，融券賣出申報價格不得低于前收盤價。投資者在融券期間賣出通過其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的，其賣出該證券的價格也應當滿足不低于最近成交價的要求，但超出融券數量的部分除外。
賣出證券資金須優先償還融資欠款
投資者融資買入證券后，可以通過直接還款或賣券還款的方式償還融入資金。投資者以直接還款方式償還融入資金的，按與券商之間的約定辦理；以賣券還款償還融入資金的，投資者通過其信用證券賬戶委托券商賣出證券，結算時投資者賣出證券所得資金直接劃轉至券商融資專用賬戶。投資者賣出信用證券賬戶內證券所得資金，須優先償還其融資欠款。
投資者融券賣出后，可以通過直接還券或買券還券的方式償還融入證券。投資者以直接還券方式償還融入證券的，按與券商之間約定，以及交易所指定登記結算機構的有關規定辦理。以買券還券償還融入證券的，投資者通過其信用證券賬戶委托券商買入證券，結算時登記結算機構直接將投資者買入的證券劃轉至券商融券專用證券賬戶。
融資融券交易流程圖解篇四
一、融資融券利息
（1）融資融券手續費用：融資融券的交易手續費和普通交易手續費是一樣的標準。
（2）融資利息：按照每年9.1%(截止2011年8月17日)的利率收取利息。融券利息：按照每年11.1%(同上截止)的利率收取利息。注意：此利率為人民銀行的半年活期貸款利率分別加三個百分點和五個百分點，按實際情況隨時調整。此為年利率，實際計算時要除以360天的會計結算時間。利息是按照客戶實際使用的金額來計算而非融入金額。按天計算，隨合約了結。
二、合同或合約即將到期監控是怎樣規定的？
（1）融資融券交易系統在客戶合同或合約到期前5個交易日對信用賬戶進行預警，并自動短信通知，通知客戶到期日前自行了結全部負債，歸還所欠公司債務。
（2）合約的時間是180天無法延期；合同是1年，到期客戶無異議，順延一年。順延也到期后需注銷信用股東帳戶和資金帳戶，如需繼續交易則按開戶流程重新申請。
（3）當合同或合約到期日時，客戶仍未自行了結負債，公司融資融券部向客戶發送平倉通知，告知公司在合約或合同到期日的下一交易日對信用賬戶進行強制平倉。
三、客戶融資或融券的當天可以用這筆資金或證券直接操作買入賣出嗎？
（1）客戶融資或融券并不是直接把資金和股票劃到客戶的賬戶上，而是通過做融資融券的申報，從我公司的賬戶上做相應的操作。
（2）客戶做融資申報，公司用公司賬戶里的資金做買券操作，股票劃到客戶的賬戶上，客戶融資買到的股票當天在賬戶上不能賣出，但可以賣出賬戶上的其他股票用得到的資金還資，也可用其他股票直接做融資抵押 ；客戶做融券申報，通過公司的賬戶把證券賣出資金劃到客戶的賬戶上，資金當天可用，客戶可用這筆資金做買券還券。變相實現t+0交易。
四、信用賬戶的普通買入可以進行國債回購或買賣基金嗎？
只要是普通買入非融資買入，和平時的股票債券等操作完全一樣；在未存在未了結合約的情況下，普通賣出股票后的資金可以用于國債回購；超出款項回到客戶信用賬戶的資金余額里。
五、強制平倉條件是什么？
①t日維持擔保比例低于130%，且在t+2日內未采取有效措施使維持擔保比例達到150%以上；
②合同或合同到期，客戶未及時自行了結；
③司法機關強制執行，公司按司法機關的時間要求對客戶信用賬戶執行平倉操作；
④出現繼承、財產分割、遺贈和捐贈；
⑤融券期間，若標的證券發生退市、暫停上市、私有化、要約收購情況時，客戶未在規定時間內自行了結。
六、融資融券需要的條件：
首先是那個證券公司得有這個資格，一般大型的才有！
其次是開戶要有18個月，現在是暫定，以后可能會調低的，所以要是你先走券商不可以的話，趕快去別的可以的證券公司開一個
普通賬戶內資產50w以上，沒有設立任何抵押和擔保；
在以往交易中無重大違約，社會信用記錄良好；
通過融資融券業務知識測試和風險測評。
七、融資融券開戶如下：
第一步：首先您的投資經驗要在18個月以上，資產達到50萬以上，符合實名制賬戶要求，您的資產沒有任何的抵押或者擔保，就可來開戶。
第二步：申請融資融券需要攜帶身份證和股東卡、人民銀行出具的信用報告，還有客戶在其他金融機構出具的金融資產的證明。
第三步：到了現場還要填寫相關的業務表格。有融資融券業務的申請表，融資融券業務的心理測試題，融資融券知識測試題，還有客戶持有限售股的說明情況。
第四步：證券公司審核申請資料，一般需要11個工作日。
第五步：通過后，可以到現場簽署融資融券的業務合同和融資融券的風險監視書。
八、請問融資融券標的股有哪些？（1）原來融資融券標的股：上證50指數（50只）和深證成份指數（40只）的共90只成分股。
（2）現在（從2011年12月5號起）融資融券標的股：上證180指數全部180只成分股及深證100指數成分股中除深圳能源和粵電力a的98只股票，總計278只個股。和7只交易型開放式指數基金（etf）首次被納為融資融券交易標的，分別是華夏上證50etf、華安上證180etf、華泰柏瑞上證紅利etf、交銀上證180治理etf、易方達深100etf、華夏中小板etf及南方深成etf。
（3）現在一共285只
股票明細，上證180指數成分股：輸“sz180”
深證100指數成分股：輸“sz100”可以得到
九、融資融券是那幾家券商啊？
目前一共有25家，光大證券，海通證券，中信證券，國泰君安，銀河證券，東方證券，招商證券，申銀萬國，國信證券，廣發證券、華泰證券、長江證券、宏源證券、興業證券等，馬上就轉常規了，基本上所有券商可以搞了。
融資基本上每個券商都可以，融券標的的話，像海通、申銀萬國比較充足，而etf標的比較少。
融資融券交易流程圖解篇五
一、單項選擇題
1.（）是指客戶用于沖抵保證金的現金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。a.保證金可用余額 b.權利金 c.擔保金 d.維持擔保比例
您的答案：a 題目分數：10 此題得分：10.0 2.（）用于客戶融資融券交易的資金結算。a.客戶信用交易擔保證券賬戶 b.融券專用證券賬戶 c.融資專用資金賬戶 d.信用交易資金交收賬戶
您的答案：d 題目分數：10 此題得分：10.0 3.授信額度是指（）授予客戶可融資或可融券的最大額度。a.證券交易所 b.證券公司 c.證監會
d.證監會派出機構
您的答案：b 題目分數：10 此題得分：10.0
二、多項選擇題
4.決定客戶授信額度的因素有（）。a.客戶的資信狀況 b.擔保物價值 c.履約情況 d.市場變化
描述：授信額度 您的答案：c,d,a,b 題目分數：10 此題得分：10.0 5.下列屬于融資買入應滿足的條件的是（）。a.授信額度足夠
b.證券公司有足夠的資金/證券可供融出 c.保證金余額足夠 d.維持擔保比例足夠
描述：交易規則 您的答案：c,b,a 題目分數：10 此題得分：0.0 6.下列屬于開展融資融券業務意義的是（）。a.發揮價格穩定器的作用，穩定股價 b.緩解市場資金壓力 c.為券商帶來新的利益增長點 d.構建多層次證券市場基礎
描述：融資融券交易與普通交易的區別 您的答案：b,a,c 題目分數：10 此題得分：0.0
三、判斷題
7.投資者融資融券賣出的申報價格不得低于該證券的最近成交價。（）
描述：交易規則 您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 8.融資交易就是證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息。（）
描述：融資融券的概念
您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0 9.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金。（）
描述：交易規則 您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 10.投資者只能選擇一家證券公司簽訂融資融券合同并委托該證券公司為其開立信用證券賬戶。（）
描述：客戶疑問 您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0
試卷總得分：80.0
