金融機構，是指國務院金融管理部門監督管理的從事金融業務的機構。涵蓋行業有銀行、證券、保險等。下面是小編給大家分享的一些有關于金融機構風險防范知識競賽試題及答案的內容，希望能對大家有所幫助。
金融機構風險防范知識競賽試題及答案
【單選】
a.公安、司法機關立案偵查的
b.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤
c.銀行業金融機構員工被取保候審
d.銀行業金融機構員工被拘留
e.銀行業金融機構員工被逮捕
第2題
《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確,高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（c）以上.【單選】
a.2級
b.3級
c.4級
d.5級
第3題
銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）.【單選】
a.操作風險
b.信用風險
c.市場風險
d.流動性風險
第4題
根據監管規定,哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形:（d）【單選】
a.在業務流程中,通過流程監督機制或it系統預警功能發現異常情況或案件線索,經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件
b.銀行業金融機構按照監管部門的部署,在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索,經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件
c.業務流程或工作部門的負責人,在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索,經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件
d.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的
第5題
柜員外庫領用重要憑證時,應及時清點,清點工作應在（a）進行.【單選】
a.監控下
b.雙人會同下
c.會計主管視線范圍內
d.內庫柜員視線范圍內
第6題
關于銀行業金融機構從業人員的下列行為,以下做法正確的是（c）【單選】
a.王某除在銀行上班外,還在外與朋友共同經營小額貸款公司.
b.李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸.
c.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶.
d.張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益.
第7題
王某是甲商業銀行的信貸人員,王某丈夫李某在乙公司任總經理,乙公司向甲銀行申請貸款,根據《商業銀行法》的規定,下列說法正確的是:（b）【單選】
a.甲銀行不得向乙公司發放貸款
b.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款
c.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款
d.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款
第8題
案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則,堅持“（a）”.【單選】
b.一情多報
c.多情一報
d.有情不報
第9題
下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（a）【單選】
a.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動
b.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度
c.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行
d.加強未達賬項和差錯處理的環節控制,記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開
第10題
下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素:（b【單選】
a.案件性質明確
b.涉案金額確定
c.案件時間鎖定
d.初步判斷風險
第11題
《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定,發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的,銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（c）以上處分.【單選】
a.警告
b.記過
c.記大過
d.降級
第12題
銀行業金融機構應當建立并完善（d）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度.【單選】
a.統一授信、統一授權
b.分級授信、分級授權
c.分級授信、統一授權
d.統一授信、分級授權
第13題
分支行案件防控的第一責任人是:（b）【單選】
a.總行行長
b.分支行行長
c.分支行分管風險的副行長
d.分支行分管會計的副行長
第14題
內部控制是商業銀行為實現經營目標,通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風險進行（a）的動態過程和機制.【單選】
a.事前防范、事中控制、事后監督和糾正
b.事前防范
c.事后監督和糾正
d.分散、轉移
第15題
《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定,案件責任人員被撤職后,（b）不得安排擔任同職（級）及以上職務.【單選】
a.一年內
b.二年內
c.三年內
第16題
甲是某銀行職員,由于其本身沒有信貸系統賬號,他就找同事乙查找關于某客戶的信息,同事乙由于礙于情面,將信息告訴甲,然后甲將獲得的信息轉賣給第三人,情節嚴重.對于以上信息,下列說法正確的是:（c）【單選】
a.甲乙雙方構成共同犯罪
b.乙構成出售、非法提供個人信息罪
c.甲構成出售、非法提供個人信息罪
d.甲、乙均不構成犯罪
第17題
《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定,重大、惡性案件的標準（b）【單選】
a.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上
b.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上
c.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上
d.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
第18題
下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（c）【單選】
a.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動
b.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動
c.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動
d.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動
第19題
存款檢查以3至6個月為一個周期,在本周期末受到檢查的存款,應在下一個周期進行滾動檢查,具體周期由銀行自行確定,但一年不得少于（a）個周期.【單選】
a.2
b.3
c.4
d.1
第20題
銀行工作人員違反法律、行政法規規定,向關系人以外的其他人發放貸款,造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,該款刑法規定的罪名是:（c）【單選】
a.集資詐騙罪
b.高利轉貸罪
c.違法發放貸款罪
d.貸款詐騙罪
第21題
《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定,銀行業金融機構發生案件后,應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（a）.【金融機構風險防范知識競賽試題（附答案）】.【單選】
a.專案組
b.調查組
c.檢查組
d.督查組
第22題
銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（c）的原則.【單選】
a.優先
b.漸進
c.獨立
d.可控
第23題
下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施:（d）【單選】
a.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤
b.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤
c.機構準入,業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤
d.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制,并與崗位任職掛鉤
第24題
根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定,《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（c）.【單選】
事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況
涉案人員及情況
已經或可能造成的損失
公安司法機關的強制措施
第25題
甲是a銀行的信貸員,甲的姐姐開辦了一家b公司,b公司資金緊張,請求甲幫忙貸款,并且無任何抵押等擔保方式,但甲隱瞞這一事實,向b公司發放了信用貸款,給a銀行造成了重大損失,對于以上情形,以下說法錯誤的是:（d）【單選】
a.甲構成了違法發放貸款罪
b.甲的犯罪行為應當從重處罰
c.b公司屬于甲的關系人
d.甲的行為構成一般違規,不構成刑法上的犯罪
第26題
下列哪項屬于《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規行為”中“法”、“規”的含義？（d）【單選】
a.指所有的法律法規、監管規章
b.指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件
c.指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件,以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則
d.指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件,以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則,還包括自律性組織制定的有關準則
第27題
銀行業金融機構的（a）應對其經營活動的合規性負最終責任.【單選】
a.董事會
b.高管層
c.合規管理部門
d.風險管理部門
第28題
《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定,案件防控工作考評實行（c）.
【單選】
a.一季度一評
b.半年一評
c.一年一評
d.兩年一評
第29題
根據《銀行業監督管理法》的規定,以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（a）【單選】
a.財務會計賬簿
b.風險管理狀況
c.董事和高級管理人員變更
d.財務會計報告
第30題
“kyc”原則的中文含義是以下哪一項:（d）【單選】
a.了解你的業務
b.了解你的客戶業務單據
c.了解你的客戶業務
d.了解你的客戶
第31題
根據《商業銀行法》,關于商業銀行分支機構,下列哪些說法是錯誤的？（abd）【多選】
a.在中國境內應當按行政區劃設立
b.經地方政府批準即可設立
c.分支機構不具有法人資格
d.撥付各分支機構營運資金額的總和,不得超過總行資金總額的70%
第32題
根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定,以下說法正確的是（bcd）【多選】
a.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開
b.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構,上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話
c.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構,上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報
d.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤
第33題
自查發現案件,是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中,通過（abd）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索,并采取得當措施,自行揭露的案件.【多選】
a.內部相互監督
b.管理監督
c.外部監督
d.內審監督
第34題
根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發
[2012]127號）,以下哪些說法是正確的？（abd）【多選】
a.委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過2年
b.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實
c.基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過3年,并可根據實際情況另行安排離任審計時間
d.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限,輪崗率要求100%
第35題
自助設備操作防范風險主要做好以下幾點:（ac）【多選】
a.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任
b.雙人拿取自助設備吞沒卡
c.網點必須不定期核查自助設備庫存
d.網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱
第36題
以下說法正確的是（cd）【多選】
a.前臺經辦人員與后臺授權人員須崗位分離,柜員之間可交叉使用柜員號.
b.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務,業務辦理人員可以簡化相關流程.
c.授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核.
d.銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查.
第37題
根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發
[2012]127號）的要求,以下哪種情況下,銀行機構需密切關注或監視該賬戶.（abd）【多選】
a.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
b.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶
c.長期交易頻繁的賬戶
d.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
第38題
下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是:（abcd）【多選】
a.授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b.辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務,造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的
c.通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品,造成本行經濟或聲譽損失的
d.通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的
第39題
根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》,以下哪些案件屬于第三類案件？（bc）【多選】
a.銀行從業人員偽造重要空白憑證參與非法集資
b.某客戶利用pos機非法套現
c.電信詐騙
d.以上都不是
第40題
嚴禁（abd）客戶信息.【多選】
a.出賣
b.泄露
c.內部使用
d.修改
第41題
以下哪些機關根據法律程序,可要求銀行協助查詢、凍結、扣劃？（ab）【多選】
a.人民法院
b.人民檢察院
c.海關
d.稅務機關
第42題
《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定,內控執行力建設主要考核:（acd）【多選】
a.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序
b.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置
c.能否采取有效措施來規范各項業務操作
d.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查
第43題
案件涉及金額以（bc）確認金額為準.【多選】
a.銀監局
b.公安局
c.司法機關
d.金融機構
第44題
員工道德風險預防工作中,對舉報信息處理的特別規定包括（abcd）【多選】
a.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密,并對舉報人和被舉報人的身份保密
b.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息,應在嚴格保密的前提下進行調查,并妥善處置舉報信息
c.在調查過程中,應保障被調查人的正當合法權益,調查必須合理、合法
d.舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利,調查處理結束后應當將結果以適當的方式反饋給舉報人
第45題
銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（bc）【多選】
a.經商辦企業
b.大額舉債
c.涉黃、涉賭、涉毒
d.買賣股票
第46題
下面哪幾項屬于銀行業案件？（acd）【多選】
a.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金
b.某農商行副行長乙無故離崗
c.某郵儲銀行某區郵政儲蓄所atm機被撬盜
d.某銀行員工丁發放大量假、冒名貸款
第47題
根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》,以下哪些案件不屬于第一類案件？（acd）【多選】
a.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
b.銀行工作人員劉某利用職務便利,給予其客戶貸款優惠政策并索要傭金
c.外部電信詐騙
d.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
第48題
按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定,以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（bcd）【多選】
a.發生重大、惡性案件,或二年內發生同質同類案件的
b.監管嚴重失職,致使內部控制嚴重失效,從而引發案件的
c.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作,發生案件的
d.案發后,瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的
第49題
李某是m商業銀行的董事,其子為l公司董事長.l公司向m銀行的下屬分行申請貸款,李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款.根據《商業銀行法》,下列哪些說法是正確的？（ab）【多選】
a.李某強令下屬機構發放貸款,是禁止的行為
b.該貸款合同無效,李某應承擔由于合同無效造成的一切損失
c.該貸款合同有效,李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失
d.分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任
第50題
根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發
[2012]127號）,以下哪些明確屬于柜臺違規行為？（bc）【多選】
a.柜員對違規辦理業務的行為進行抵制、報告
b.委派會計（授權經理）在授權過程中都應聽從網點負責人的指令
c.應客戶要求請自己好友幫忙,并通過好友的賬戶過渡客戶資金
d.堅持客戶本人申請網上銀行、本人領取網上銀行數字證書
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